Fintechs movimentaram R$ 26 bilhões em esquema do crime nos combustíveis
Investigação aponta uso de bancos digitais para lavagem de dinheiro e adulteração de combustíveis em cinco estados.
O Ministério Público de São Paulo e a Receita Federal deflagraram, na manhã desta quinta-feira, a Operação Fluxo Oculto, nova fase das investigações sobre a infiltração do crime organizado no setor de combustíveis.
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A ação ocorre em cinco estados e é um desdobramento da Operação Carbono Oculto, realizada há nove meses. Segundo os investigadores, o foco desta etapa é atingir o esquema financeiro utilizado para fraude, sonegação e lavagem de dinheiro ligados ao mercado de combustíveis.
Fintechs no centro da investigação
As autoridades identificaram seis fintechs utilizadas como bancos paralelos da organização criminosa. De acordo com a investigação, essas instituições financeiras digitais movimentaram mais de R$ 26 bilhões entre 2022 e 2025.
Uma das fintechs investigadas recebeu mais de R$ 1 bilhão em depósitos em espécie, em dinheiro vivo, segundo os investigadores.
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O Ministério Público e a Receita Federal afirmam que essas empresas eram utilizadas para movimentações financeiras relacionadas à venda e adulteração de combustíveis em diferentes regiões do país.
Mudança na fiscalização ajudou investigação
Segundo os investigadores, até 2025 as fintechs não eram obrigadas a enviar à Receita Federal a mesma declaração periódica exigida dos bancos tradicionais.
Após a Operação Carbono Oculto, essas instituições passaram a ter a obrigação de prestar essas informações ao órgão federal, o que permitiu o avanço das investigações e a identificação das movimentações consideradas suspeitas.
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Além das fintechs, a investigação também identificou quatro fundos de investimento, duas gestoras e duas administradoras ligadas ao esquema.
Mandados em cinco estados
Ao todo, estão sendo cumpridos 59 mandados de busca e apreensão contra pessoas físicas e jurídicas.
No estado de São Paulo, as ações ocorrem na capital e nos municípios de Arujá, Barueri, Itupeva, Jardinópolis, Mogi das Cruzes, Paulínia, Rafard, Santos, São José do Rio Preto, Sorocaba e Votorantim.
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A operação também ocorre no Paraná, Mato Grosso do Sul, Minas Gerais e Rio de Janeiro.
Investigação apura adulteração com nafta
Além da fraude financeira, a Receita Federal e o Ministério Público identificaram um esquema de adulteração de combustíveis com uso de nafta, um solvente destinado à indústria química.
Segundo as investigações, a carga era comprada com a alegação de uso industrial, mas acabava desviada para a adulteração de combustíveis comercializados em postos.
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Os investigadores afirmam que o grupo atuava em toda a cadeia produtiva, da importação à distribuição e comercialização dos combustíveis adulterados.
Uma coletiva de imprensa está prevista para as 10h desta quinta-feira (28), quando Receita Federal e Ministério Público devem apresentar novos detalhes da operação.