Resumo
Operação Compliance Zero resultou na prisão do presidente do Banco Master, Daniel Vorcaro, e no cumprimento de diversos mandados pela Polícia Federal em cinco estados e no Distrito Federal, investigando crimes como gestão fraudulenta e organização criminosa relacionados à emissão de títulos de crédito falsos por instituições financeiras.
Consórcio liderado pela holding Fictor anunciou a compra do Banco Master por R$ 3 bilhões com investidores dos Emirados Árabes, mas o Banco Central decretou a liquidação extrajudicial do Master, encerrando a possibilidade de aquisição e colocando também a Master SA Corretora de Câmbio sob liquidação, devido ao modelo de negócios considerado problemático e operações financeiras arriscadas.
Daniel Vorcaro, nascido em Belo Horizonte em 1983 e formado em Economia com MBA em Finanças, construiu carreira em diversos setores antes de assumir a presidência do Banco Master, instituição que se destacou após reestruturação iniciada em 2018 e crescimento acelerado baseado em captação de recursos e compra de ativos de baixa liquidez.
O presidente do Banco Master, Daniel Vorcaro, foi preso na manhã desta terça-feira (18) durante a operação Compliance Zero, deflagrada pela Polícia Federal com o objetivo de combater a emissão de títulos de crédito falsos por instituições financeiras que integram o Sistema Financeiro Nacional.
Segundo a Polícia Federal, os agentes cumprem cinco mandados de prisão preventiva, dois de prisão temporária e outros 25 de busca e apreensão, além de medidas cautelares, nos estados do Rio de Janeiro, São Paulo, Minas Gerais, Bahia e no Distrito Federal.
A operação desta terça-feira é um desdobramento de investigações que tiveram início em 2024, após requisição do Ministério Público Federal, para investigar a possível fabricação de carteiras de crédito insubsistentes por uma instituição financeira.
Os títulos, segundo a investigação da Polícia Federal, teriam sido vendidos a outros bancos e, após fiscalização do Banco Central, substituídos por outros ativos sem avaliação técnica adequada.
Estão sendo investigados os crimes de gestão fraudulenta, gestão temerária, organização criminosa, entre outros.
Fictor anuncia compra do Banco Master
Um consórcio liderado pela holding financeira Fictor anunciou a compra do Banco Master. O negócio é avaliado em R$ 3 bilhões, com participação de investidores dos emirados árabes.
E vem um mês depois do Banco Central reprovar a venda do Master para o BRB, instituição pública do Distrito Federal.
A Fictor é uma holding brasileira com 6 mil colaboradores composta por 30 empresas aqui no país, nos Estados Unidos e na Europa. A expectativa é de que o banco central decida no mês que vem se aprova ou não a aquisição.
Liquidação extrajudicial do Banco Master
O Banco Central decretou a liquidação extrajudicial do Banco Master, menos de um dia após o Grupo Fictor ter indicado o interesse em comprar a instituição. Segundo pessoas que acompanham o tema de perto, a liquidação acaba com a possibilidade de o acordo avançar.
A liquidação foi assinada pelo presidente do Banco central, Gabriel Galípolo. Pelo termo, também fica sob liquidação judicial a Master SA Corretora de Câmbio. A EFB Regimes Especiais de Empresas foi nomeada liquidante, com amplos poderes de administração e liquidação.
A liquidação judicial do Master entrou no radar do mercado desde setembro, quando o BC negou a autorização para o Banco de Brasília (BRB) adquirir a companhia. O modelo de negócios do Master era considerado problemático, já que o banco emitia papéis garantidos pelo FGC e pagava taxas muito acima do mercado.
O anúncio ocorre quase um mês após ter vetado a oferta de compra de uma fatia da instituição pelo Banco de Brasília (BRB). A medida dá fim a um processo acelerado de crescimento do Master, que foi baseado em dois pilares: a captação de recursos pagando a investidores juros muito acima da média do mercado e a compra de ativos com baixa liquidez, como empresas com problemas financeiros, precatórios e direitos creditórios.
Quem é Daniel Vorcaro?
Daniel Bueno Vorcaro nasceu em 6 de outubro de 1983, em Belo Horizonte (MG, pertence a uma geração de empreendedores que ampliou sua atuação para setores financeiros, tecnológicos e corporativos.
Formado em Economia, com MBA em Finanças pelo IBMEC de Belo Horizonte, Vorcaro construiu sua trajetória profissional atuando em diferentes negócios e investimentos antes de assumir posições de destaque no sistema financeiro. Essa experiência prévia o preparou para liderar operações de maior porte e complexidade.
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